Финансовая пирамида — это мошенническая схема, согласно которой члены структуры получают доходы за счет привлечения денежных средств новых участников. Зачастую финансовые пирамиды становятся причиной финансового неблагополучия граждан, а иногда даже влекут к уголовной ответственности.
Заместитель руководителя Департамента экономических расследований Акмолинской области Ризабек Сергазин в ходе пресс-конференции на площадке РСК рассказал, как уберечь себя и близких от неприятных последствий мошеннических схем.
По словам представителя правоохранительного ведомства, первый признак финансовой пирамиды — это обещание большой прибыли, превышающей процентную ставку по самому выгодному вкладу на рынке. Это отличает вклад в финпирамиду от депозита в банках второго уровня.
Финансовые пирамиды работают незаконно и у них не может быть лицензии от госорганов. Если вас призывают внести инвестиции и получать от этого доходы, то стоит попросить у «зазывалы» лицензию. Такого рода лицензии выдает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. Если его нет, то скорее всего вы имеете дело с мошенниками.
Зачастую финансовые пирамиды скрывают свои механизмы заработка. На их веб ресурсах, брошюрах вы не найдете такой информации.
Если вы столкнулись с некой компанией, обещающей высокие доходы, то правомерность ее деятельности можно проверить в реестре Национального банка РК, реестре юридических лиц, в списке сомнительных организаций, стоит почитать отзывы в интернете, изучить их документы.
Также действует телеграм-бот «Baiqa, piramida!», где можно проверить интересующую финансовою компанию.