С начала года в Казахстане за организацию финансовых пирамид заведено более 330 уголовных дел, под следствием находятся 62 человека. Принимаемые меры заставляют организаторов мошеннических схем как можно тщательнее скрывать свою деятельность. Поэтому их новым пристанищем стали социальные сети.
Страничка вместо сайта
Чтобы создать сайт, надо его сначала разработать, сверстать, разместить на сервере, заплатить за хостинг, а главное – зарегистрировать. Только за прошлый год межведомственной рабочей группой по противодействию финансовым пирамидам было заблокировано более 200 сайтов сомнительных организаций.
Чтобы создать страничку в соцсети, нужен номер телефона или аккаунт электронной почты. Такая анонимность позволяет мошенникам оставаться в относительной безопасности и продвигать свои схемы практически безнаказанно.
Достаточно создать в социальной сети образ успешного человека с большим опытом в бизнесе, накрутить пару тысяч подписчиков и все – вы гуру инвестирования, бизнес-коуч, гений, миллиардер и филантроп…
К сожалению, некоторые пользователи, особенно молодые, верят, что можно быстро и безболезненно разбогатеть. Этому способствуют фейковые истории успеха и демонстрация «красивой» жизни: яхты, кабриолеты, песчаные пляжи… Все это рядом, ты только инвестируй в этот «крайне успешный и динамично развивающийся проект»!
Однако, как показывает практика, вкладчики не только не получают обещанную доходность, но и теряют уже вложенные средства. Возникают и ситуации, когда мошенники сначала выплачивают небольшое вознаграждение (которое, кстати, формируется исключительно за счет вновь приходящих участников) и предлагают в дальнейшем тем больший процент, чем больше средств вы вложите. Такие «стимулирующие выплаты» заставляют пользователей не только вкладывать все имеющиеся деньги, но иногда продавать имущество и даже брать кредиты.
Предложение крайне ограничено
Если же организация все-таки имеет сайт, то чаще всего зарегистрирована она не в Казахстане. Многие мошеннические схемы выдают свое иностранное происхождение за преимущество.
«Мы кипрская компания с мировым именем! Расширяем горизонты инвестирования и в настоящий момент выходим на рынок СНГ», – гласят рекламные слоганы мошенников. Обычно к посту в соцсетях добавляется: «Наше уникальное предложение действует только до конца месяца/до конца недели/часа».
Это, кстати, известный и крайне эффективный психологический прием. Риск упущенной выгоды действует на потенциального инвестора куда более мощно, чем сообщение о возможных рисках.
В рамках исследования, проведенного группой экономистов, инвесторам предлагались на выбор два варианта вложений: с доходностью 30% и риском 50%, а также с доходностью 20% и риском 10 %.
Испытуемых разделили на две группы. Первым давали сделать выбор самостоятельно и в спокойной обстановке. Со второй группой проводили психологическую обработку: как бы невзначай рассказывали об успешности рисковых инвестиций, ставили временные рамки для выбора. В результате почти 90% представителей первой группы сделали осознанный выбор в пользу меньшего риска. Во второй же группе 82 % инвесторов готовы были пойти на риск.
Еще одним негативным фактором является желание «отыграться». То есть даже если вы упустили предыдущее крайне выгодное предложение, на котором якобы разбогатела куча народу, мошенник тут же предложит вам более крутое. Надо всего лишь вложить чуть больше денег и подождать немного…
Главное – критическое мышление
Прежде чем перечислить деньги компании, изучите ее репутацию и достоверность предоставляемой информации. Все финансовые организации должны иметь лицензию регулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Если у вас появились подозрения, что вы связались с финансовой пирамидой, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы по месту жительства, а также в агентства по регулированию и развитию финансового рынка, по финансовому мониторингу. Это можно сделать через раздел «Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество» в мобильном приложении «Fingramota Online» или по номеру сall-центра: +7 727 237 1000 (в будние дни с 9.00 до 17.00).
Изучите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой оффшорной зоне, то не стоит приобретать услуги и тем более передавать такой организации свои деньги.
Насторожитесь, если вам обещают высокую гарантированную доходность. А уж если у компании нет собственного сайта, и продвигает она себя исключительно в соцсетях – это повод не только не вкладывать в нее средства, но и сообщить о подозрительной деятельности в правоохранительные органы.
Компания приглашает поучаствовать в корпоративных мероприятиях, розыгрыше призов, подарков, путевок? Отказывайтесь! Это один из наиболее популярных приемов вовлечения в пирамиды новых вкладчиков.
Обратите внимание на то, каким образом компания принимает деньги. Многие сомнительные фирмы принимают наличные либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов в банках и достоверной бухгалтерской отчетности.
По информации Fingramota.kz.